Optimizar el proceso de conciliación es clave para un control financiero más preciso. En este artículo mostramos cómo la automatización reemplaza las tareas manuales por información trazable y decisiones en tiempo real.
El desafío de la conciliación bancaria manual
La conciliación bancaria es una de las tareas más críticas para cualquier área financiera, pero también una de las más desgastantes cuando se realiza de forma manual.
Revisar cartolas bancarias, cruzar comprobantes y validar pagos en Excel implica procesos lentos, propensos a errores y con alto costo administrativo.
Este esfuerzo se traduce en tres consecuencias directas: pérdida de tiempo, poca trazabilidad y mayor riesgo de inconsistencias. Estudios internacionales estiman que procesar manualmente una factura cuesta en promedio 9,87 USD, mientras que la automatización lo reduce a 2 USD.
Por qué avanzar hacia la conciliación bancaria automatizada
La conciliación automática elimina la complejidad del cruce manual al integrar cuentas bancarias, nóminas y documentos tributarios en una sola plataforma. Deja de ser un cierre mensual para convertirse en un control continuo, auditable y en tiempo real.
| Beneficios estratégicos
Ahorro de tiempo: hasta un 80% menos horas administrativas dedicadas a los cruces y validaciones.
Menos errores: reglas configurables de cruce por monto, fecha y referencia evitan duplicidades o pagos erróneos.
Trazabilidad completa: historial de cruces, ediciones y reversas con registro auditable de “quién, qué y cuándo”.
Visión por proyecto o consolidada: cada movimiento se etiqueta por centro de costo, asegurando control financiero granular y global.
Cómo funciona en la práctica
Más allá de los beneficios estratégicos, la automatización del proceso de conciliación se traduce en pasos concretos que simplifican el trabajo del área financiera.
El proceso deja de ser una revisión manual de planillas para convertirse en un flujo digital continuo, con reglas configurables y trazabilidad total:
Match automático: los movimientos bancarios se cruzan con documentos aprobados y pagados (nóminas y DTE).
Conciliación flexible: los cruces pueden realizarse de forma masiva o individual, según banco, centro de costos, proyecto o proveedor.
Gestión de diferencias: se identifican duplicidades, montos distintos o pagos pendientes para su resolución inmediata.
Control preventivo: se detectan pagos repetidos antes de su ejecución.
El resultado: menos tiempo invertido en cuadrar planillas y más foco en la estrategia.
Caso real: del Excel al control en línea
Los beneficios de la automatización no son solo teoría: ya se están aplicando en la práctica.
En Chile, la construcción es un sector con alta presión de liquidez y fuerte dependencia de planillas para validar pagos.
Para responder a esos desafíos, varias empresas participaron en la cocreación de la solución de tesorería digital de Agilice, orientada a automatizar los match entre abonos bancarios y documentos del Registro de Compras y Ventas (SII), lo que facilita la conciliación bancaria y agiliza la contabilización de pagos y cobros.
En ese proceso participó Level Ingeniería y Construcción, que vivió de primera mano la transición desde múltiples planillas y validaciones cruzadas a un sistema con cruces automáticos y saldos en línea.
“Hoy podemos ver en línea qué se pagó, cuándo y a quién. Esa trazabilidad no existía antes”, señala Roberto Verástegui, socio fundador de Level, quien ha automatizado procesos clave para facilitar la conciliación bancaria.
Historia en terreno
Conoce cómo Constructora Level cocreó junto a Agilice el módulo de Tesorería y hoy lo utiliza en su operación, validando en terreno los beneficios de automatizar procesos financieros.
Un cambio estructural en la gestión financiera
La automatización del proceso de conciliación representa un cambio estructural en el gobierno financiero.
| Para los líderes, significa:
Gobierno del dato financiero más sólido.
Cierres más rápidos y confiables.
Decisiones respaldadas por información actualizada en tiempo real.
Avanzar hacia la automatización marca la diferencia entre reaccionar tarde o gestionar con visión.
Tesorería| Brochure
Agilice Tesorería facilita la conciliación bancaria al automatizar los match entre banco y SII, agilizando pagos y cobros.
